Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионная карта от банка ВТБ — условия обслуживания в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если пенсионер принял решение отказаться от использования карточного продукта Сбербанка, он должен обратиться в отделение банка и составить специальное заявление, которое в своем составе будет содержать просьбу о закрытии счета. Потом нужно обратиться в другой банк и подать заявление на открытие счета для зачисления пенсионных выплат. В какой бы банк пенсионер не обратился, в соответствии с установленными нормами законодательства он получит карту системы МИР.
Преймущества и недостатки
Плюсы:
- Начисение бонусов за покупки до 3 %.
- Бонусы за покупки у партнёров банка до 30%
- Начисление процентов на остаток средств до 3.5% годовых.
- Возможность пользоваться за границей.
- Выпуск и перевыпуск 0 рублей.
- Доступ к мобильному банку, возможность совершать операции онлайн, настраивать автоплатежи для оплаты ЖКХ, мобильной связи и т. д.
Минусы:
- Долгое ожидание готовности — до 15 рабочих дней.
- Процент на остаток начисляется только по истечении каждого трехмесячного периода пользования (обычно у банков начисления происходят за каждый месяц).
3,5% — не самый выгодный вариант.
Может ли пенсионер в будущем отказаться от карты МИР
Если пенсионеру нужна карта другой платежной системы, ему может быть предложен вариант открытия текущего счета для зачисления пенсионных выплат, а также открытие карточного счета любой платежной системы. После чего пенсию можно переводить с текущего счета на карточный. Напрямую выплат от ПФР на карты других платежных систем с 1 июля не будет.
Дополнительные возможности по карте
Зачисление пенсии на карту и снятие с нее наличных без комиссии в банкоматах Сбербанка – не единственные возможности пенсионной пластиковой карты МИР. Дополнительно люди пожилого возраста могут воспользоваться и другими доступными опциями, а именно:
- оплачивать товары посредством интернета с применением технологии MirAccept в пределах страны;
- совершать безналичные покупки в отечественных магазинах и иных торговых точках;
- подключать автоплатежи по уплате задолженности перед ЖКХ и иных услуг, оплате мобильного телефона (причем за оплату этих услуг через кассу по карте комиссия меньше, чем при использовании наличных);
- возможность подключения смс-информирования;
- переводы и иные безналичные операции, производимые посредством банкоматов и терминалов.
Может ли пенсионер в будущем отказаться от карты МИР
Если пенсионер принял решение отказаться от использования карточного продукта Сбербанка, он должен обратиться в отделение банка и составить специальное заявление, которое в своем составе будет содержать просьбу о закрытии счета. Потом нужно обратиться в другой банк и подать заявление на открытие счета для зачисления пенсионных выплат. В какой бы банк пенсионер не обратился, в соответствии с установленными нормами законодательства он получит карту системы МИР.
Если пенсионеру нужна карта другой платежной системы, ему может быть предложен вариант открытия текущего счета для зачисления пенсионных выплат, а также открытие карточного счета любой платежной системы. После чего пенсию можно переводить с текущего счета на карточный. Напрямую выплат от ПФР на карты других платежных систем с 1 июля не будет.
Условия обслуживания и тарифы пенсионной карты МИР Сбербанк
Тарифы устанавливаются в зависимости от объема ежемесячных трат и остатка средств:
| Параметр | При ежемесячных тратах до 5 тыс. руб. или остатке средств до 20 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 5 тыс. руб. или остатке средств от 20 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 20 тыс. руб. или остатке средств от 40 тыс. руб. | При ежемесячных тратах от 75 тыс. руб. или остатке средств от 150 тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|
| Стоимость обслуживания | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| Стоимость услуги SMS-оповещений (руб/мес) | 30 | 30 | 30 | бесплатно |
| Обналичивание средств без комиссии | в Сбербанке | в Сбербанке | в Сбербанке | в ряде зарубежных стран |
| Лимиты на снятие наличных | 50 тыс. руб. в сутки, 500 тыс. руб. в месяц | 150 тыс. руб. в сутки, 1,5 млн. руб. в месяц | 300 тыс. руб. в сутки, 3 млн. руб. в месяц | 500 тыс. руб. в сутки, 5 млн. руб. в месяц |
| Повышенные бонусы за оплату счетов в кафе и ресторанах | нет | нет | +5 % | +5 % |
| Повышенные бонусы за оплату услуг такси | нет | нет | нет | +5 % |
| Повышенные бонусы за оплату покупок на АЗС | нет | нет | нет | +10 % |
Похожие предложения и аналоги пенсионных карт МИР в других банках
Аналогичные предложения от других банков:
| Параметр | ПСБ | ВТБ | Тинькофф |
|---|---|---|---|
| Процент на остаток | 5 % | 4 % | до 3,5 % |
| Кешбэк | 3 % за покупки в аптеках и на АЗС | до 1,5 % за все покупки, до 15 % за покупки у партнеров | до 15 %, до 30 % за покупки у партнеров |
| Комиссия за оплату услуг ЖКХ | нет | нет | нет |
| Стоимость услуги SMS-оповещений | 69 руб. в месяц | не указана | 59 руб. в месяц |
Условия предоставления займов и кредитов
Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.
Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Пенсионная карта МИР от Сбербанка: условия, плюсы и минусы
- Выпуск– бесплатно;
- Внеочередной выпуск (при потере карты, пин-кода, смене фамилии владельца) – 150 руб;
- Обслуживание: за первый год –750 руб., последующие годы – 450 руб., для госслужащих и бюджетников – бесплатно;
- Пополнение наличными деньгами по месту проживания без комиссии, в другом территориальном отделении – 1,25% от суммы, минимум 30 руб.;
- Оплата товаров – нет комиссии;
- Выдача средств в банкомате либо кассе Сбербанка без превышения суточного лимита бесплатно, в случае превышения лимита – 0,5% от суммы превышения. Если средства снимаются в банкомате стороннего банка, то взымается 1% от суммы, минимум 100 руб., если в кассе другого банка, то также 1% от суммы, но минимум 150 руб.;
- Суточный лимит составляет 150 тысяч руб., ежемесячный – 1,5 миллиона руб.;
- Мини-выписка по карте – 15 руб.;
- Проверка остатка в банкомате стороннего банка – 15 руб.;
- Уведомления по карте – 2 месяца бесплатно, далее – 60 рублей в месяц.
Наконец, еще один существенный минус состоит в том, что Социальная карта Сбербанка Маэстро больше не выпускается, а с 1 октября 2022 года она перестает действовать.
Получение пенсионной карты Мир в Сбербанке: плюсы и минусы
Выпускать карты национальной системы «Мир» Сбербанк начал только во второй половине 2016 года. До второй половины 2017 года выдавались только дебетовые карты, а кредитные стали доступны после.
Тарифы и условия платежной карты «Мир» в Сбербанке распространяются на:
- Классические дебетовые карты (как прежние MasterCard и Visa);
- Пенсионные карты (предназначена для получателей пенсий и других социальных выплат).
Особенность карт в том, что счет по ней ведется только в рублях, так как предназначены они для пользования в пределах Российской Федерации.
Условия обслуживания пенсионной карты льготные по сравнению с другими тарифами. Для получения такой карты, выделяется несколько требований банка:
- Возраст получателя должен быть не менее 18 лет;
- Иметь гражданство РФ (или другого государства, а также лицам без гражданства — иметь право на пенсионную выплату в России);
- Наличие постоянной/временной регистрации на территории России;
Оформление карты и дальнейшее ее обслуживание предоставляется пенсионерам бесплатно, однако при оформлении дубликата или дополнительной карты — взимается плата в 150 рублей. При этом, комиссия за снятие денежных средств в банкоматах и кассах Сбербанка не берется, в других же банкоматах пенсионная карта наличные деньги не выдаст.
Сбербанк начисляет на карту пенсионера процент на остаточные средства в размере 3,5% годовых. Мобильный банк обойдется в 30 рублей ежемесячно, хотя за первые 2 месяца пользования плата взиматься не будет, однако можно подключить бесплатный эконом-вариант без оповещения о расходах.
Для оформления пенсионной карты «Мир» в Сбербанке достаточно обратиться в ближайшее его отделение с паспортом и справкой из ПФР, подтверждающей право получения пенсии.
Среди плюсов использования карты «Мир» от Сбербанка можно выделить:
- Огромная сеть приема карт по всей России;
- Независимость от внешней экономики и политики;
- Высокотехнологичная безопасность посредством встроенного чипа в карту;
- Льготное обслуживание для пенсионеров.
Однако существует несколько отрицательных моментов, таких как:
- Ограничение в использовании карт за рубежом;
- Отсутствие бесконтактной формы оплаты;
- Меньшая процентная ставка по начислению на остаток по счету (по сравнению с некоторыми другими банками).
Возможно, минусы обслуживания больше применимы к самой системе «Мир», а не конкретно к банку, в то же время отрицательные факторы не столь актуальны для людей пенсионного возраста.
Карты Сбербанка для пенсионеров: лимиты выдачи наличных
Если собираетесь снимать наличные с Пенсионной карты МИР, то помните об установленных банком лимитах.
|
Месячный лимит через кассы и банкоматы Сбербанка |
500 000 руб. |
|
Суточный лимит |
50 000 руб. |
Что такое карта Мир от Сбербанка для пенсионеров
Упомянутый «пластик» появился не в 2022 году, поэтому многим уже известны её важнейшие особенности. Но тем людям, которые пока не пользовались данной платёжной системой и не знакомы с важнейшими особенностями «пластика», стоит знать, что пенсионная карточка Мир:
- предназначена для получения государственных пенсий, пособий, льгот и других социальных выплат;
- получить её могут лишь те люди, которые способны доказать, что являются получателями пенсий и пособий;
- остальным придётся изучить альтернативные варианты;
- выбрать другие карты получателям льгот и пенсий не получится – им доступен только упомянутый вариант.
Замена карт Сбербанка на карту МИР пенсионерам
Правительство России приняло Закон, согласно которому все пенсионеры обязаны поменять свои дебетовые карты, предназначенные для зачисления государственных выплат, на карту Мир.
Основание:
Требование Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27 июня 2011 №161-ФЗ
Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.
Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.
Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.
Как можно перейти на карту «Мир» с другой платёжной системы?
Граждане, получающие пенсии на пластиковые карты иностранных платёжных систем, таких как «Мастер-Кард» или «Виза», могут пользоваться ими до самого истечения их действия. Это предусматривается принятым ФЗ №161. После окончания действия карты международного образца, производится её автоматическая замена на платёжную карточку суверенной системы. Никаких заявлений о переводе на российскую платёжную систему гражданину писать не придётся.
Пенсионер в инициативном порядке сможет перейти на российскую платёжную систему досрочно. Для этого ему придётся посетить офис банка, клиентом которого он является, и написать соответствующее заявление. Также возможен переход на «Мир» при получении пенсий, если гражданин вдруг решил сменить способ получения. Если при этом не произошло смены номера банковского счёта, то подавать в органы ПФР нового заявления не придётся.
Перенос даты окончательного перехода на карту «Мир»
Перевод пенсий на карту «Мир» с 1 июля 2020 года отложен до 1 октября. Решение принято Центробанком и о нем стало известно из сообщения на официально сайте ЦБ РФ. Соответствующие пояснения даны и Пенсионным фондом. Из-за требований соблюдения режима самоизоляции и ограничительных мер власти решили сохранить до этого срока возможность получения денег на карты иных систем и не применять никаких предусмотренных законом последствий.
Но после 1 октября, если деньги от государства поступят в банк на карту гражданина не системы «Мир», они будут возвращены в фонд. Решение о переносе срока было принято еще в апреле, но до настоящего времени ЦБ РФ и ПФР не сообщали о его отмене. Поэтому обязательной для пенсий карта «Мир» станет только с 1 октября.
Для каждой из категорий получателей соцпенсии определены свои фиксированные размеры выплат. Именно эти суммы и индексируют ежегодно с 1 апреля. Каким будет размер социальной пенсии в 2023 году, и на сколько увеличится выплата в результате запланированной индексации на 3,3% — представлено в следующей таблице:
Размер социальной пенсии в 2023 годув период с 1 января по 31 марта 2023с 1 апреля 2023 (с индексацией на 3,3%)
| пенсионерам по старости | |
| 6924,83 | 7153,35 (прибавка 228,52 руб.) |
| инвалидам 1 группы с детства, детям-инвалидам | |
| 16619,39 | 17167,83 (прибавка 548,44 руб.) |
| инвалидам 1 группы, 2 группы с детства | |
| 13849,69 | 14306,73 (прибавка 457,04 руб.) |
| инвалидам 2 группы | |
| 6924,83 | 7153,35 (прибавка 228,52 руб.) |
| инвалидам 3 группы | |
| 5886,14 | 6080,38 (прибавка 194,24 руб.) |
| детям по случаю потери кормильца | |
| 6924,83 | 7153,35 (прибавка 228,52 руб.) |
| детям по случаю потери обоих кормильцев либо одинокой мамы | |
| 13849,69 | 14306,73 (прибавка 457,04 руб.) |